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银行如何做合规?银行主要的责任就是反洗钱和反恐,

问题描述及网友解答:银行如何做合规?

银行主要的责任就是反洗钱和反恐,逃税之前是没有的,现在慢慢会上的

反恐来说我认为是OFAC

OFAC就是美国财政部,是有权利调查。美元必须经过美国,所以他们都有权调查资金的合法性。比如说有的迪拜汇过来的美金就被扣住了,主要就是怕伊朗的钱,我明明制裁伊朗了,结果汇钱还是可以到,只能绕远路了,那制裁还有什么意义呢?等于形同虚设了,所以OFAC调查道理就跟你被警察抓起来,没办法一样。他们要不是有充足的证据,哪有随便调查的道理,所以我说,那肯定是重点可疑对象,应该上了黑名单了,但是也不可能没收的,调查那么久,说明被美国财政部重点关注的人物有联系,但是一直会扣住,要调查完才行

逃税一般看到的就是公对私的结汇,比如浦发,招商,中行公对私,以结汇为目的,这样可能容易中招,公对公是没问题的,你可以找黄牛啊,但是风险比较大,容易被冻结,2种情况很容易被冻结,第一是代收代付,第二是**。所以一般找有结汇功能的银行了,比如义乌啊,泛付啊,虚拟户都可以。

洗钱一般判断标准就是快进快出和空账户运营,这些都是根据大数据得出来的经验,银行都会给用户评级的,影响评级最重要就是看快进快出的频率和余额。

如果账户在一定时间内都是快进快出操作,那么这个账户的风险等级就会变得很高。有些外贸企业,因为交货期或船期比较紧张,按照合同约定急于收款后,转款给供应商以便发货,是可以理解的。但如果频繁快进快出,一直都是这么操作,很容易导致账户评级过低甚至引发关户。

账户要留存必要的余额,以避免空账户或少余额运营导致账户管理费拖欠。资金进账后就立刻转出,不留余额的行为,很容易降低账户评级
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